Instituțiile financiare vor fi obligate să includă în registru persoanele ale căror operațiuni necesită un control sporit.
În curând, în Ucraina ar putea apărea noi reguli pentru deținătorii de carduri bancare. Banca Națională a Ucrainei intenționează să stabilească limite pentru anumite operațiuni și să restricționeze numărul de conturi în cazul persoanelor înscrise într-un registru special al așa-numiților „dropi” – o bază de date a utilizatorilor ale căror activități financiare ridică suspiciuni, scrie publicația Minfin.
Potrivit proiectului de lege înaintat în Rada Supremă pe 28 octombrie, băncile și alte instituții financiare vor fi obligate să introducă în registru persoanele ale căror tranzacții necesită monitorizare sporită.
Pe listă vor figura atât persoane fizice („dropi”) care își pun conturile la dispoziția altora pentru operațiuni ilegale, cât și companii implicate în scheme de „miscoding” – substituirea codurilor de plată pentru a ocoli restricțiile financiare sau pentru a evita plata impozitelor.
Ce restricții sunt prevăzute
Pentru acești clienți vor fi aplicate reguli speciale:
Persoanelor fizice li se vor impune limite pentru transferuri, plăți de bunuri și servicii, precum și restricții privind numărul de carduri bancare, conturi și portofele electronice deținute într-o singură instituție.
Companiilor li se vor reduce volumele de încasare prin POS (acquiring) și se vor stabili sume maxime pentru tranzacții.
Nivelul acestor limite va fi stabilit de Banca Națională a Ucrainei, iar instituțiile financiare vor verifica automat clienții în noul registru. Dacă o persoană fizică sau juridică va fi inclusă în listă, restricțiile vor fi aplicate imediat.
Agenția BucPress Cernăuți
Elvira Chilaru
