Banca Națională va limita transferurile de carduri între persoane fizice

Banca Națională a Ucrainei (BNU) pregătește un proiect de decizie pentru a restricționa transferurile cu cardul și a introduce limite pentru transferurile de bani de la card la card între persoane fizice.

Acest lucru a fost comunicat joi reprezentanților mass-media de către BNU, relatează LIGA.net.

Restricția, care se va baza pe decizia din aprilie a Consiliului Național de Securitate și Apărare pentru combaterea jocurilor de noroc ilegale, urmează să fie pusă în aplicare în termen de o lună.

„Avem în vedere introducerea unui cadru pentru transferurile P2P de ieșire din conturile persoanelor fizice de 100.000 UAH pe lună și limitarea numărului de astfel de transferuri la 30 pe lună. Estimăm că 95% dintre clienții băncii nici măcar nu vor observa aceste restricții.

În schimb, va deveni mai dificil și mai costisitor să se facă plăți din umbră către infractorii care folosesc cardurile persoanelor fizice, de exemplu, pentru evaziune fiscală și activități infracționale”, a declarat Dmytro Oliynyk, viceguvernator al BNU, în cadrul unei întâlniri cu presa.

Nu există planuri de limitare a tranzacțiilor de intrare pentru a nu complica activitățile, de exemplu, ale voluntarilor. În plus, în cazul în care există motive și dovezi, limitele pot fi majorate ca o excepție.

Potrivit Băncii Naționale, volumul acestor transferuri din umbră se poate ridica la miliarde de grivne. În același timp, sunt utilizate cardurile persoanelor fizice, care, cu bună știință, furnizează datele lor personale infractorilor în acest scop. Apoi, tranzacții de plată necaracteristice în valoare de milioane de grivne pe zi pot fi efectuate cu ajutorul cardurilor pensionarilor sau studenților cu un venit lunar de câteva mii de grivne.

Din toamna anului 2023, BNU a înregistrat o creștere anormală a volumului de transferuri p2p în sistem, precum și o creștere a numărului de carduri utilizate pentru astfel de transferuri și a sumelor medii de transfer pentru băncile emitente respective.

În special, una dintre cele mai mari bănci emitente a raportat către NBU informații privind drop-urile identificate (persoane care oferă hackerilor/ escrocilor acces la detaliile bancare, inclusiv codurile PIN și accesul la serviciile bancare online, contra cost) – peste 10.000 de clienți numai în perioada octombrie-decembrie 2023. O altă bancă a identificat peste 4.000 de carduri compromise în aceeași perioadă.