NBU introduce un plafon pentru transferurile de pe card pe card

Banca Națională a Ucrainei (NBU) a stabilit un plafon de 150.000 de grivne pe lună pentru transferurile persoanelor fizice „de pe card pe card” (P2P). Această măsură temporară va intra în vigoare de la 1 octombrie pentru o perioadă de șase luni, a anunțat marți, 27 august, serviciul de presă al NBU.

„Plafonul se aplică doar transferurilor externe pentru toate conturile clientului deschise la o singură bancă către conturile altor persoane fizice”, se arată în comunicat.

Plafonul nu se aplică conturilor voluntarilor care îndeplinesc criteriile stabilite prin ordin și persoanelor ale căror venituri lunare din surse confirmate depășesc suma limită impusă.

De asemenea, nu se aplică pentru transferurile între conturile proprii ale clientului deschise la aceeași bancă sau pentru transferurile între conturile persoanelor juridice. Operațiunile prin IBAN nu sunt afectate de această măsură.

Potrivit datelor furnizate de NBU, 98% dintre clienții bancari efectuează transferuri care nu depășesc suma de 150.000 de grivne lunar.

În același timp, NBU speră că acest plafon va contribui la reducerea utilizării infrastructurii de plată în activitățile ilegale, în special prin intermediul conturilor „drop”, care sunt un mecanism frecvent utilizat în economia subterană.

NBU a explicat că „drop-urile” sunt persoane care, în schimbul unei sume de bani, oferă detaliile conturilor lor card bancar altor persoane. Aceste conturi sunt utilizate ca tranzit pentru transferul și spălarea fondurilor ilegale. La nivel de sistem, este vorba de zeci de mii de conturi „dormante” sau deja active.

Conform datelor mai multor bănci mari, în 2024 au fost deja încheiate relațiile comerciale cu peste 80.000 de clienți din cauza implicării în schemele „drop”.

Analiza NBU indică faptul că aproximativ 200 de miliarde de grivne ar putea fi tranzacționate anual prin cardurile „drop”.